近百亿理财险待兑付 天安财险花式筹钱渡难关

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  • 发布时间:2019-08-24
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简介 日前,披露子财产股份有限公司(下称“财险”)减持股票及股权收益权完成情况。 经过数轮减持,财险已出清其所持有的股票。 值得一提的是,减持背后是天安财险今年550亿元险兑付压

近百亿理财险待兑付 天安财险花式筹钱渡难关

  日前,披露子财产股份有限公司(下称“财险”)减持股票及股权收益权完成情况。 经过数轮减持,财险已出清其所持有的股票。   值得一提的是,减持背后是天安财险今年550亿元险兑付压力的凸显。 经济导报记者留意到,在今年1至4月已兑付理财险超400亿元,5至7月应兑付亿元外,在接下来的8至12月,天安财险待兑付额仍有亿元。   增加资金来源  8月14日,天安财险透过披露,今年6月4日至8月13日其通过和集中竞价的方式累计出售所持股票亿股,占兴业总股份的%。 本次交易完成后,天安财险不再持有兴业股票。

  事实上,天安财险出清蓝筹股股份,并非偶然。   今年5月,在回复上交所问询时曾透露,因5月资产处置进度低于预期,天安财险拟提交董事案,提请董事会授权管理层根据其理财险兑付、对外融资到期等负债端现金流需求与资产端现金流的匹配情况,在部分存在现金流缺口的时段,通过卖出兴业股票的方式增加资金来源。

  天安财险以出清兴业银行股份来“渡劫”,在今年已出现多次。   2019年2月15日至2月25日,天安财险通过大宗累计减持所持兴业银行亿股;  2月27日,其通过集中竞价交易方式减持兴业银行700万股。 通过上述减持兴业银行股权,天安财险套现大量现金。   与此同时,天安财险还于3月份将其持有的兴业银行亿股股票所对应的收益权转让给华夏人寿(全称“华夏人寿股份有限公司”),转让总价为亿元,用以补充公司流动资金需求。

  在此次中,天安财险透露,截至8月8日,公司已经按照协议约定向华夏人寿完成支付全部收购价款以及利息亿元。   理财险成  流动性紧张“原罪”  之所以如此大费周章“筹钱”,是因为今年天安财险面临超550亿元的理财险兑付压力。

  根据披露,截至2018年12月31日,天安财险理财险余额为亿元。

其中2019年1月至4月完成理财险兑付亿元。   就上述问题,上交所曾对天安财险母公司西水股份下发问询函。

  据悉,为应对超400亿元的理财险兑付,天安财险主要通过的提前到期,不投资项目处置,提前支取定期,通过股权投资、兴业银行股权等资产收益权转让融资等方式提供资金。   其中,天安财险通过、股票、、不动产等资产卖出释放资金亿元;通过提前清算、银行存款提前支取等方式筹集资金亿元;通过卖出融金亿元。

  所谓理财险,实为非寿险投资型产品。 对于天安财险来说,投资性业务曾经使其大放异彩。 其激进的经营作风,曾令投资型产品对应的以及投资款收入从2013年获准展业当年的亿元,一路涨至2016年的亿元,期间2014年和2015年分别为亿元、亿元。   在监管部门对中短存续期业务规模加以限制后,天安财险2017年和2018年的保户储金及投资款骤降至亿元、亿元。

巨额兑付压力在近年来随之凸显。   5至7月曾存现金流缺口  1至4月的兑付高潮结束后,天安财险仍无法“喘息”,因为下半年仍有上百亿元理财险兑付压力。   数据显示,天安财险今年5月至12月需兑付的金额达亿元;2020年需兑付压力渐小,金额为亿元。

  根据天安财险计划,将通过出售投资性、提前结束信托产品、处置其他无固定期限资产等方式补充资金,满足理财险兑付及对外融资偿还的资金需求。   据了解,截至2019年4月30日,天安财险除兴业银行外的主要投资资产为集合信托产品亿元,股权投资基金亿元,股票投资亿元,债券投资亿元以及资金亿元。   虽然天安财险有办法兑付,不过,其在短期内仍存在一定缺口。   天安财险在5月回复上交所问询时就坦言,“在不考虑无明确到期期限资产的情况下,公司在2019年5至7月存在资产负债累计现金流缺口。

”  经济导报记者注意到,天安财险5月理财险兑付金额为亿元,但当月并无集合信托产品到期,故兑付金额完全处于敞口状态;6月,其理财险兑付金额为亿元,卖出回购金融资产到期还款达亿元,而到期的集合信托仅将天安财险现金流缺口缩小亿元,当月主要资产与主要负债的现金流匹配指标为-亿元。   直到今年7月,天安财险高达亿元的集合信托产品到期,足以覆盖当期理财险兑付所需的亿元,才将月度主要资产与主要负债的现金流指标变为正值。

  不过,其截至7月的累计主要资产与主要负债的现金流指标仍是负值,达-亿元。

随着8月价值近92亿元的集合信托产品到期,天安财险这一指标有望好转。 (文章来源:经济导报)。